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A Transformação Digital em bancos que investem em RPA e IA para superar desafios

A transformação digital em bancos que investem em RPA e IA para superar desafios internos, tornou-se uma necessidade básica para garantir o crescimento dos negócios.

O RPA e a IA afetou profundamente a forma de fazer negócio, sendo uma tendência no setor de serviços financeiros, mesmo antes da pandemia.

Antes do primeiro caso, em dezembro de 2019 na China, os bancos e demais instituições financeiras já estavam caminhando em direção ao futuro que estava por vir.

Prova disso é o estudo global da CCAF, Transforming Paradigms A Global Al in Financial Services Survey. Conforme os dados da amostra, mais de 80% das organizações que oferecem serviços financeiros usam inteligência artificial.

Da mesma forma, mais de 75% dos executivos seniores apontam que nos próximos dois anos a IA terá um impacto comercial gigante para os lucros.

As mudanças no setor

Ainda que a inteligência artificial esteja crescendo há vários anos, a realidade é que o setor vem sendo ampliado drasticamente no último século.

Com novos conhecimentos vindo à tona e mais tecnologias surgindo, as empresas têm a oportunidade de avançar a passos largos, contornando mais rapidamente os desafios.

Assim, os perfis de público mudaram junto com a demanda e a forma como os bancos podem oferecer serviços.

Aliado a IA, o RPA expande a automação de processos e ainda melhora a relação e atenção com o público.

Imagine que, se antes o público buscava um banco considerando apenas a proximidade com sua casa ou o quanto era conhecido por terceiros, hoje o cliente foca nas vantagens pessoais, como operações de crédito, facilidade, agilidade e atendimento personalizado.

Não à toa, as instituições financeiras vêm passando por um processo de digitalização profundo. Como os caixas eletrônicos, aplicativos e acessos sem cartão. E o mesmo vale para:

  • Plataformas de pagamento;
  • Ofertas do varejo;
  • Serviços gerais;
  • Gestão de patrimônios;
  • Investimentos, etc.

Então, ainda que a pandemia tenha impulsionado essa mudança no campo digital, as mudanças já vinham ocorrendo há alguns anos, mas precisaram ser aceleradas e aliadas a um ecossistema.

Por exemplo, considere como foi importante ter um canal de atendimento online para o cliente enquanto havia as restrições e isolamento.

As ferramentas de RPA aliadas a IA dinamiza o processo para que os bancos aumentem sua capacidade de resposta, tornando-a mais significativa.

A Transformação Digital em bancos que investem em RPA e IA para superar desafios

Exemplo prático

O Grupo Viseu pode apresentar muitos cases com exemplos práticos de transformação digital em bancos que investem em RPA e IA, com resultados significativos de impacto financeiro e redução de horas de trabalho manual e repetitivo.

A transformação digital em bancos que investem em RPA  e IA para superar desafios

Enfim, a transformação digital nas instituições financeiras engloba as mais diferentes áreas, com destaque para:

  • Canais virtuais de atendimento, como chats;
  • Mobile banking;
  • Comunicações via e-mail;
  • Catálogos eletrônicos;
  • Aplicativos especiais;
  • Contact centers;
  • Solicitações de serviços online, etc.

Em síntese, se as pesquisas mostram que antes da pandemia quase 45% os usuários recorriam aos caixas eletrônicos, depois do Covid esse número caiu para 27% e, nos dias atuais, menos 10% optam por esse meio.

Afinal, dá para acessar todas as informações usando unicamente o celular, sem sair de casa e sem enfrentar longas filas.

Análises

Os bancos estão entre as instituições mais ricas no quesito informação, já que possuem praticamente todos os dados pessoais, endereços, informações sobre recebimentos e transações e mais.

Dessa forma, são sistemas ricos em informação de qualidade que podem ser usadas em estratégias eficientes para captar, reter e transformar interessados em clientes.

Portanto, a transformação digital em bancos que investem em RPA e IA para superar desafios é uma tendência para otimizar o mundo financeiro para quebrar barreiras e permitir que a sua empresa alcance todo o potencial que possui.

Logo, nós do Grupo Viseu oferecemos desenvolvimento de soluções digitais a partir da eficiência e velocidade de processos usando automação inteligente, monitoramento, sustentação e mais.

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Como as Automações Inteligentes estão transformando as Instituições Financeiras

As automações inteligentes estão transformando as instituições financeiras, que passam por vários desafios desde que os bancos digitais começaram a surgir e a consolidar-se no mercado.

Isso porque, mesmo que os primeiros tenham surgido em 2010 no território brasileiro.

Entretanto, decorrente da falta de confiança do público bem com a regulamentação, que só apareceu em 2016, demorou longos anos para que esses neobanks ganhassem força e alterassem o cenário.

Mas, atualmente, esse modelo de atuação é muito buscado, principalmente pelo público mais jovem, que estão continuamente conectados e querem operações rápidas, acessíveis e mais fáceis, evitando os pontos físicos e possibilitando que todos os serviços sejam online.

Como as Automações Inteligentes estão transformando as Instituições Financeiras

RPA & IA transformando as instituições financeiras – Entenda

Primeiramente, temos o RPA & IA, as empresas do setor financeiro estão aderindo uma combinação entre IA e RPA não somente para tarefas bem comuns e características de automação, mas para soluções inovadoras, pretendendo superar alguns dos desafios mais urgentes do segmento. Tais como:

O aprimoramento da experiência do cliente – As instituições aspiram desenvolver uma melhor jornada para o cliente digital através de integrações mais afuniladas e ágeis entre o cliente e uma operação back end . Entretanto, os bancos estão digitalizando aceleradamente todos os serviços, desde ofertas de produtos, plataformas de pagamento, e até jornadas de investimentos e financiamentos. Isso os auxiliam a alcançar as Fintechs que conseguiram contornar processos legados mais antigos.

Ou seja, as instituições financeiras precisam das transformações relacionadas ao RPA & IA para alcançarem um melhor resultado em menos tempo.

Para as equipes e empresas que estão dando os primeiros passos, confira as terminologias do RPA.

Adaptando o legado da empresa a nova tecnologia

Muitos clientes do Grupo Viseu relatam que a busca por novas tecnologias sempre choca-se a ideia do legado, já que os mais tradicionais tem dificuldade para tornar essa mudança real.

Em suma, não basta conhecer o que há de novo, é essencial entender como alinhar os propósitos, objetivos, métodos e mais.

Portanto, mesmo as instituições financeiras de vanguarda, que já estão estabelecidas no mercado por muitos anos, precisam encontrar formas de aliar as novas tecnologias para sair de situações críticas.

Logo, a automação vem para que os bancos consigam manter a cultura já estabelecida, mas acelerar a busca por resultados, melhorar os processos, se reconstruir com maior facilidade e possuir uma infraestrutura mais efetiva.

Como as Automações Inteligentes estão transformando as Instituições Financeiras

Economia e eficiência

O RPA está transformando as instituições financeiras a partir da redução de custos em até 80%, principalmente no quesito administração, novos investimentos ou aqueles já implantados, terceirização ou colaboradores temporários.

Ao mesmo tempo, traz a economia de tempo, já que cada funcionário pode dedicar-se a tarefas realmente importantes.

Dessa forma, melhora a eficiência dos bancos em mais de 70%.

Por exemplo, as instituições financeiras não precisam gastar horas do dia realizando atualização e reconciliação de dados, cancelando dívidas incobráveis, gerando relatórios ou transcrevendo informações. Tudo passa a ser automatizado, realizado por um bot/sistema.

Vale destacar ainda que não é necessário contratar uma equipe completa e especializada no software, o que também impulsiona e facilita a adaptação.

Melhora o trabalho dos colaboradores

Muitos colaboradores imaginam que o RPA & IA vem para transformar o mercado e substituir os seres humanos, o que não é uma realidade. Entretanto, impulsiona o avanço da educação, já que novos campos surgem.

Juntamente a isso, pode-se destacar o uso de cada funcionário treinado e pronto, que não deveria passar horas do dia dedicando-se a ações básicas, superficiais e simplistas.

Em resumo, os sistemas de automação inteligente permitem que cada talento seja realmente aproveitado pela instituição financeira, liberando tempo que pode ser mais bem aproveitado, concentrando a ação no real atendimento ao cliente e fazendo as tarefas serem valorizadas.

Por fim, o RPA & IA juntos estão transformando as instituições financeiras e os primeiros passos para implementar essa mudança incluem:

  • Avaliação de processos: dentro dos departamentos/setores, avalie as funções, criando uma lista;
  • Crie um plano de teste e ação: com a lista, teste as diferentes funções após a automação e veja quais foram os resultados;
  • Eleve o seu plano: depois de iniciar os testes, é possível ampliar o seu plano, visando o futuro.

Pensando nisso, o Grupo Viseu oferece soluções em RPA & IA ideais para o seu negócio, possibilitando o mapeamento e a criação de soluções pensadas para a sua organização.

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Como as Automações Inteligentes estão transformando as Instituições Financeiras

As automações inteligentes estão transformando as instituições financeiras, que passam por vários desafios desde que os bancos digitais começaram a surgir e a consolidar-se no mercado.

Isso porque, mesmo que os primeiros tenham surgido em 2010 no território brasileiro.

Entretanto, decorrente da falta de confiança do público bem com a regulamentação, que só apareceu em 2016, demorou longos anos para que esses neobanks ganhassem força e alterassem o cenário.

Mas, atualmente, esse modelo de atuação é muito buscado, principalmente pelo público mais jovem, que estão continuamente conectados e querem operações rápidas, acessíveis e mais fáceis, evitando os pontos físicos e possibilitando que todos os serviços sejam online.

Como as Automações Inteligentes estão transformando as Instituições Financeiras

RPA & IA transformando as instituições financeiras – Entenda

Primeiramente, temos o RPA & IA, as empresas do setor financeiro estão aderindo uma combinação entre IA e RPA não somente para tarefas bem comuns e características de automação, mas para soluções inovadoras, pretendendo superar alguns dos desafios mais urgentes do segmento. Tais como:

O aprimoramento da experiência do cliente – As instituições aspiram desenvolver uma melhor jornada para o cliente digital através de integrações mais afuniladas e ágeis entre o cliente e uma operação back end . Entretanto, os bancos estão digitalizando aceleradamente todos os serviços, desde ofertas de produtos, plataformas de pagamento, e até jornadas de investimentos e financiamentos. Isso os auxiliam a alcançar as Fintechs que conseguiram contornar processos legados mais antigos.

Ou seja, as instituições financeiras precisam das transformações relacionadas ao RPA & IA para alcançarem um melhor resultado em menos tempo.

Para as equipes e empresas que estão dando os primeiros passos, confira as terminologias do RPA.

Adaptando o legado da empresa a nova tecnologia

Muitos clientes do Grupo Viseu relatam que a busca por novas tecnologias sempre choca-se a ideia do legado, já que os mais tradicionais tem dificuldade para tornar essa mudança real.

Em suma, não basta conhecer o que há de novo, é essencial entender como alinhar os propósitos, objetivos, métodos e mais.

Portanto, mesmo as instituições financeiras de vanguarda, que já estão estabelecidas no mercado por muitos anos, precisam encontrar formas de aliar as novas tecnologias para sair de situações críticas.

Logo, a automação vem para que os bancos consigam manter a cultura já estabelecida, mas acelerar a busca por resultados, melhorar os processos, se reconstruir com maior facilidade e possuir uma infraestrutura mais efetiva.

Como as Automações Inteligentes estão transformando as Instituições Financeiras

Economia e eficiência

O RPA está transformando as instituições financeiras a partir da redução de custos em até 80%, principalmente no quesito administração, novos investimentos ou aqueles já implantados, terceirização ou colaboradores temporários.

Ao mesmo tempo, traz a economia de tempo, já que cada funcionário pode dedicar-se a tarefas realmente importantes.

Dessa forma, melhora a eficiência dos bancos em mais de 70%.

Por exemplo, as instituições financeiras não precisam gastar horas do dia realizando atualização e reconciliação de dados, cancelando dívidas incobráveis, gerando relatórios ou transcrevendo informações. Tudo passa a ser automatizado, realizado por um bot/sistema.

Vale destacar ainda que não é necessário contratar uma equipe completa e especializada no software, o que também impulsiona e facilita a adaptação.

Melhora o trabalho dos colaboradores

Muitos colaboradores imaginam que o RPA & IA vem para transformar o mercado e substituir os seres humanos, o que não é uma realidade. Entretanto, impulsiona o avanço da educação, já que novos campos surgem.

Juntamente a isso, pode-se destacar o uso de cada funcionário treinado e pronto, que não deveria passar horas do dia dedicando-se a ações básicas, superficiais e simplistas.

Em resumo, os sistemas de automação inteligente permitem que cada talento seja realmente aproveitado pela instituição financeira, liberando tempo que pode ser mais bem aproveitado, concentrando a ação no real atendimento ao cliente e fazendo as tarefas serem valorizadas.

Por fim, o RPA & IA juntos estão transformando as instituições financeiras e os primeiros passos para implementar essa mudança incluem:

  • Avaliação de processos: dentro dos departamentos/setores, avalie as funções, criando uma lista;
  • Crie um plano de teste e ação: com a lista, teste as diferentes funções após a automação e veja quais foram os resultados;
  • Eleve o seu plano: depois de iniciar os testes, é possível ampliar o seu plano, visando o futuro.

Pensando nisso, o Grupo Viseu oferece soluções em RPA & IA ideais para o seu negócio, possibilitando o mapeamento e a criação de soluções pensadas para a sua organização.

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5 exemplos de casos de uso de RPA no departamento fiscal

Utilizar o RPA em diversas áreas é uma excelente escolha, e não é diferente com o departamento fiscal.

Muitas das atividades que o seu departamento executa, podem ser facilmente substituídas por um RPA.

Agora, vamos ver como a utilização do RPA pode auxiliar na rotina do departamento fiscal.

Emissão e pagamentos automáticos de impostos

Existem alguns tipos de tributos que são obrigatórios, e costumam ter o pagamento definido anualmente. Dessa maneira, ter um RPA pode ajudar muito nessa rotina.

Ele Permite que os impostos sejam emitidos e pagos de forma automática, evitando atrasos, erros e facilidade ao monitorar durante o ano os compromissos fiscais. Ou seja, tudo que demandava muita atenção ao ser feito, passa a ser automatizado.

Grupo Viseu Chatbot

Conciliação e reconciliação tributária e fiscal

O RPA pode ser extremamente importante aqui, pois essa é uma atividade muito minuciosa. Ou seja, é uma comparação dos saldos das contas e qual a rota de toda a movimentação financeira que foi percorrida.

Confira aqui 5 exemplos de casos de uso de RPA no departamento financeiro.

E é através dela que é possível visualizar erros que alterem os valores finais nas obrigações fiscais, e corrigir, antes que o problema aumente. Além de ajudar na integração com a área contábil que andam juntas para evitar problemas na parte fiscal.

Prevenção Fiscal

O RPA também pode ser utilizado para prevenir que alguns problemas ocorram, dando mais consistência e tornando mais previsível os resultados que são obtidos pelas análises e relatórios. Isso ajuda na mitigação de riscos.

Além disso, ele também faz a coleta e registra dados mais confiáveis do que poderia ser feita por recursos humanos.  Evitando o uso de tempo em digitar, copiar, colar dados, ou seja, uma rotina simples que pode ser automatizada.

Mais do que prevenir, é possível fazer uma projeção do futuro através dos relatórios que são feitos de maneira ágil. Assim como as ações certas são facilmente perceptíveis.

5 exemplos de casos de uso de RPA no departamento fiscal

Acompanhar constantemente a legislação tributária

Outra utilização que o RPA pode ter é acompanhar constantemente a legislação tributária, considerando que é uma área que sofre contínuas mudanças, ou seja, é extremamente dinâmica.

Todos os dias novas medidas provisórias, decretos, leis, emendas, etc., são lançadas, e por isso é complicado acompanhar.

E isso dificulta se manter atualizado, e principalmente, seguindo as regras que estão vigentes, ou seja, garantindo o devido cumprimento das regras de compliance.

Analisar e certificar as operações da empresa

Ter certeza de que as operações da empresa estão ocorrendo de forma correta, é essencial para evitar problemas com o Fisco. Sendo assim, utilizar o RPA pode ser uma ótima alternativa para evitar erros, que por sua vez podem refletir em multas, juros, entre outros.

Além de que essa atividade exige muita atenção e tempo das pessoas envolvidas, e com o RPA é possível obter maior precisão nos cálculos. É também possível, que ele seja um suporte para as decisões que precisam ser tomadas.

Por isso, utilizar um RPA é uma ótima escolha para melhorar a experiência dos colaboradores, aumentar a velocidade, tomar decisões e analisar processos com um alto volume de dados.

Entre em contato com um de nossos especialistas em desenvolvimento de soluções digitais e implemente essa nova tecnologia que vai facilitar o seu dia a dia.

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5 exemplos de casos de uso de RPA no departamento financeiro

A robotização está alcançando cada vez mais patamares nas organizações, fazendo com que todos os funcionários se adaptem a essa nova realidade.

Além disso, é possível ver um melhor aproveitamento das vantagens que essa novidade oferece e uma enorme economia de tempo.

Agora, vamos ver como o RPA pode ser útil na rotina de quem trabalha no departamento financeiro.

Usos do RPA no setor financeiro

A utilização do RPA nesse tipo de departamento pode ter muita utilidade em vários aspectos.

Ele pode permitir que as empresas em geral de serviços financeiros ou bancos modifiquem operações que são feitas por pessoas de forma manual e repetitiva. Além daquelas que fazem muita utilização de dados, obedecendo a várias condições rigorosas e que estão sempre mudando.

Podem ser utilizados em entradas de relatórios e dados, como por exemplo: Formalização de processos e contratos. Isso gera mais velocidade, menor custo e menos erros.

Por isso, vamos entender como pode ser usado o RPA no departamento financeiro.

Planejamento Orçamentário e Financeiro

O Planejamento é a primeira etapa a ser feita em diversas ocasiões da empresa. É através dele que é possível concluir se certos gastos, ou investimentos, são mais benéficos ou não, se um projeto tem um grande potencial de dar certo ou até se é preciso fazer mudanças na organização.

Sendo assim, utilizar o RPA é fundamental para que o planejamento tenha menos possibilidades de erros, mostre resultados mais próximos da realidade e ajude o time de gestão na tomada de decisão.

Grupo Viseu Chatbot

Controle de Entradas e Saídas

Assim como o Planejamento, controlar as entradas e as saídas é uma tarefa que exige muito tempo e esforço das pessoas envolvidas. Por isso, utilizar o RPA auxilia na diminuição desses dois fatores, permitindo que eles possam ser empregados em outras tarefas.

Manter o controle de todas as contas da empresa, tendo um detalhamento completo de todas as entradas e saídas, traz mais segurança e consistência à operação da empresa. A automação financeira de entradas e saídas mantém todos os recebimentos e pagamentos conciliados com os sistemas da empresa.

Emissão de Notas

Emitir notas fiscais é uma outra tarefa que demanda muito tempo, e precisa ser feita com muita atenção, pois caso aconteçam erros, muita burocracia pode ser gerada.

Por esse motivo, o uso do RPA nesse tipo de serviço é uma excelente escolha, já que o maior trabalho utilizado será a definição das regras para a emissão automática. Isso gera uma economia de tempo, além de diminuir a quantidade de problemas que podem ocorrer, caso erros aconteçam.

Emissão de Relatórios e demonstrativos

Com a utilização do RPA, é possível gerar relatórios e demonstrativos através dos dados obtidos por meio desse sistema. Ele pode auxiliar na tomada de decisão, permitindo ter mais clareza nas informações e evitando erros diversos.

Também pode ser útil nas auditorias e nas prestações de contas.

Prestação de Contas

O setor financeiro é uma das áreas mais auditadas, pois a existência de erros pode ocasionar, em casos muito graves, até a falência da empresa. Utilize o RPA para fazer o registro de tarefas nos padrões corretos, a fim de obter uma adequada prestação de contas nas auditorias.

Dessa forma, é possível fazer uma auditoria de maneira mais fácil, concluindo se o setor financeiro está agindo conforme às regras impostas.

Por isso, é importante a utilização da robotização nesse setor, em especial o RPA, para ajudar a facilitar o trabalho realizado por esses funcionários.

Entre em contato com um de nossos especialistas em desenvolvimento de soluções digitais e implemente essa nova tecnologia que vai facilitar o seu dia a dia.

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